En resumen
- El Banco Silvergate ha experimentado un fuerte declive en los últimos meses, perdiendo más de $8,000 millones en depósitos de sus clientes de criptomonedas.
- La caída de Silvergate puede generar pánico y afecciones en la industria de las criptomonedas, ya que es una entidad significativa en este sector. Además, su caída deja un mal precedente para otras instituciones que tienen interés en ingresar a este sector.
- La capitalización total del criptomercado se ha visto afectada por la crisis de Silvergate Bank, cayendo por debajo de 1.02 billones de dólares debido a la fuerte liquidación de BTC, ETH y altcoins.
El pasado fin de semana los titulares de los medios estuvieron protagonizados por el banco Silvergate. La razón de ello es el derrumbe de sus acciones:
Silvergate experimenta un fuerte declive desde hace meses, perdiendo más de $8,000 millones en depósitos de sus clientes de criptomonedas. Por ello, este gigante enfrenta presiones de los organismos de control bancario de EE. UU. que insisten en que los bancos no deberían concentrarse en las criptomonedas.
En su informe financiero, el banco reveló que los depósitos totales de los clientes se redujeron de $11,900 millones a $3,800 millones. Mientras que los depósitos relacionados con criptomonedas se desplomaron un 68%. Lo que obligó a la empresa a vender bonos a bajo precio para recaudar fondos y a despedir al 40% de sus empleados.
Otro de los síntomas de la caída de Silver Gate es la reducción del volumen de transferencias en su Silvergate Exchange Network. Dicho intercambio alcanzó su punto máximo en la primera mitad de 2021 con $406 mil millones. Pero se redujo a $230 mil millones en la segunda mitad de 2022.
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Además, el tamaño general de los activos del banco también ha disminuido, pasando de $16 mil millones en el cuarto trimestre de 2021 a $11.4 mil millones en su informe más reciente.
En este punto vale destacar que, a pesar del gran revuelo mediático, Silvergate es un banco grande solo en el ecosistema de las criptomonedas. En el sector de la banca estadounidense, Silvergate es un banco muy pequeño. Es decir, del tamaño de un banco comunitario de rango medio. Sin embargo, en la industria de las criptos es una entidad significativa y puede generar pánico y grandes afecciones con su derrumbe.
Continuando con la crónica de su caída, esta se ha visto agravada por su índice de apalancamiento, que se deslizó rápidamente en el último trimestre de 2022 a solo el 5,4% del capital frente a sus activos totales.
La situación del banco empeoró por la pérdida de sus principales clientes de criptomonedas que requerían un retiro instantáneo de sus fondos. Lo que ha agotado rápidamente sus arcas.
Una caída más y cientos de motivos más para regular o censurar
Esta caída llega cuando pareciera que empezamos a superar la página del derrumbe de FTX. Además, justo cuando la SEC lidera una ofensiva contra las criptomonedas. Y aunque parezca que esto solo es un hecho aislado que ocurre en los EE. UU, para bien o para mal, la mayoría de capital que accede al criptomercado viene de la nación americana. Así que lo que suceda allí tiene un gran impacto en la industria.
Hablando del sector de los activos digitales en USA, las opciones de banca de EE. UU. para las empresas de criptomonedas son cada vez más estrechas, ya que la Reserva Federal y otras agencias bancarias advierten que no quieren que los prestamistas que supervisan se expongan demasiado al sector de activos digitales. Por esa razón, solo unos pocos bancos se han centrado tan abiertamente en las criptomonedas como Silvergate. Así que su caída deja muy mal precedente para otras instituciones que tienen interés en ingresar a este sector.
Como si fuera poco, el banco también ha sido objeto de una investigación criminal por parte del Departamento de Justicia de los Estados Unidos, y los fiscales se están enfocando en investigar transacciones entre Silvergate y FTX.
Ante ello, los vendedores en corto han estado escribiendo a la firma de contabilidad de la compañía, pidiéndoles que detallen la mala conducta entre el banco y sus clientes. Incluidas las denuncias de lavado de dinero.
Todo este panorama contribuye con argumentos para que la SEC siga cuesta arriba en su intento de regular o incluso censurar el sector de las criptomonedas.
La reacción del criptomercado
La capitalización total del criptomercado se ha visto afectada por la crisis de Silvergate Bank, cayendo por debajo de 1.02 billones de dólares debido a la fuerte liquidación de BTC, ETH y altcoins. Aunque este sentimiento bajista de marzo está acompañado por el regreso de la inflación, como explicamos en otra nota.
Pero, si bien no es una razón directa de la bajada, contribuye a un ambiente propicio para la volatilidad del mercado de criptomonedas.
